在一个社会保障在零下的国家，养老金几乎不存在，医疗保健是不适应的，退休后的生活仍然是基于儿童关心父母的责任，预算表明了踢出巨大的道德破产经济。

像'如果你不扣除扣除那样的争论，那么新的所得税制度对你有利的是游真，就要充分地提出它。在一个国家在所得税归档季节之前努力筹备艰苦的努力，政府应该做的是更多的扣除，而不是踏上一个减少二进制的道路。

FM在面试中告诉网络18纳税人足够聪明来决定。如果这是真的，我们就没有这么多特许会计师。事实上，由于复杂的税收制度，CAS将在更多业务的前景下延期。

由于财政部长希望相信，这不是让人们在旧所得税制度和新人之间进行选择的辩论。这是你想努力拯救更多或不拯救的辩论吗？

根据经济时代，多年来，印度家庭的财政总额占束缚 - 约9-10％的GDP。但可用于增长的净金融储蓄正在下降。它在2011-12年的GDP中的7.2％下降至2017 - 18年的6.5％。

显然，家庭正在借用更多，生活方式的变化正在发生。人们制作这些选择没有任何问题。但在一个孩子被视为“退休计划”的国家，它成为政府迫使人们拯救的责任。这笔预算从中触发了危险的转折。

如果有的话，四个主要成分;房屋租赁津贴（HRA），对某些投资，生命和健康保险以及对房屋贷款的利息的税收扣除，不得从所得税扣除中带走。

这四个在没有政府提供的任何社会保障的情况下，成为纳税人自己的责任。根据Thislivemint的报告，超过一半的印第安人没有健康封面。其余的大部分都有不足的健康保险覆盖。换句话说，大多数公民选择健康保险，以利用所得税扣除而不是实际需求。在投资情况是相同的。事实上，大多数受薪班级急于在共同基金中“投资”，公积金在1月31日之间的资金等，是一个遗嘱，即该想法是为了节省所得税而不是计划未来。

在这种情况下，FM让人们选择退出这些扣除的选择将完全造成严重破坏印度的虚弱金融扫盲。通过这些扣除的方式，至少人们被迫在未来的金融福祉周围做出一些决定。

随着偏离的选择，与从学校开始的缺乏缺乏金融扫盲计划以及社会保障和退休后金钱需求的整体冷漠，新的所得税制度被设定为印度未来几代人的灾难。

印度储备银行（RBI）2017年的家庭财政委员会发现仅有23％的人节省或计划在2016年保存退休。不到30％的保险政策举办六年。该报告进一步陈述，截至2031年，65岁以上的印度人的数量可能依赖于其儿童的财务需求暂停退休后期超过50％。简单地说，甚至从现在开始的11年，超过一半的印度高级公民将有零财务计划，以维持其退休生活。

当一个人在较低的经济地层看待数据时，这更加明显。来自未经组织部门的近一半的工人未能在国家养老金计划（NPS）中贡献一年多的1000卢比。

印度人正在省略较小

由于尖锐的经济放缓，节省和消费之间的辩论更加重要。无论如何，印度人在当天省略了较小的一点。该国2019年的储蓄总额为30.1％ - 多十年低。这意味着每卢比100卢比的印度居民均为30.1卢比。2018年，这种储蓄率达到32.4％。显然，印度人正在消耗更多，节省更少。购买房子是一个最不适应的债务。

根据2019年的ANRBI住宅资产价格监测调查，在过去几年中，住房负担能力在孟买保持顶峰时段。鉴于这一点，HRA扣除至关重要，因为人们在房屋租金上的每月收入的30％到60％之间。

辩论不是您是否会在新的或旧的所得税制度中节省更多的税收。辩论是，在一个没有财务计划的国家没有财务计划，禁止的医疗费用，保险范围内的不足，可能需要您将EMIS向退休支付的房屋，但政府有理由不激励公民在金融中投资金钱资产？

因此，即使新税收制度有效地降低了所得税，仍然有一个案例扣除措施。